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著作者：brgfx／出典：Freepik S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が毎年発表している「SPIVA」というアクティブ運用とパッシブ運用（インデックス）のパフォーマンス比較データがあります。直近2024年12月末の結果を見てみます。 SPIVAではリターンがインデックスに負けたアクティブ型投信の比率を国別に見せています。米国、カナダ、メキシコ、ブラジル、チリ、欧州、中東・北アフリカ、南アフリカ、日本、オーストラリアの合計10の国と地域です。グラフで1年、3年、5年、10年リターンを調べた結果が公表されています。（一部の国では15年リターンも！） 10年リターンがインデックスに負けたアクティブファンドの比率 国名 インデックスに負けた比率 米国 84.3% カナダ 95.5% メキシコ 85.4% ブラジル 80.9% チリ 93.2% 欧州 92.1% 中東・北アフリカ 85.

2025年1月24日、「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year 2024」が発表されました。 「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year」とは？ 証券会社の宣伝やうたい文句にまどわされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を個人投資家たちが投票で選び、それを広めることで「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう！」というイベントです。 2024年に「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」から「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year」へと名称と内容を新たにしました。 （「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year 2024公式サイトより） 投資家による投資家のための手作りアワードです。「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう！」という意気込みがいいですよね。 いままで18年間、「投信ブロガーが選ぶ！ Fun

今年の投資はそろそろ終わりです。オルカンの2024年度内の購入は12/23で終わりました。今から注文しても来年の投資になります。（受渡日 2025/01/06になります。） 逆に言うとオルカンは、12/24から2025年成長枠を使った新NISA投資が可能になりました。 新NISAで買い忘れていた方、ぎりぎり間に合います。もしも2024年のNISA枠が余ってて購入し忘れていた方は年内に受け渡しができる投資信託を買いましょう。 例えば、eMAXIS Slim 先進国株式(含む日本)やeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)などは間に合います。 12月24日の15時半頃までに注文すれば2024年内に受け渡しが出来ますので今から急いで買いましょう。 2024年のオルカンのパフォーマンスは +30%でした。今年は、有名な経済アナリストが大暴落が起こると言ってたり、新NISAは国の陰謀で下落す

独身者がひとりで生きる老後にはどんな課題があるのか。漫画家のよしたにさんは「経済評論家の山崎元さんに賢いお金の使い方3種類と絶対買ってはいけないものについて教えてもらった」という――。 ※本稿は、よしたに『大人ぼっちマニュアル』（幻冬舎）の一部を再編集したものです。 すぐに人に頼る人がお金で失敗する 「お金を稼ぐのは使うためでしょう？　足りなければ稼げばいい、無駄なお金を使ったなら節約すればいいだけ。貯めこむことばかり大事にしたら、気持ちよく使えなくなるよ。節約しすぎるとその分仕事も小さくなります」 きっぷの良い話し方で、面白くわかりやすくお金の問題についてお話ししてくださった山崎先生。お金との付き合い方を通して常に人生を前向きに楽しむ、「守り」より「攻め」の姿勢について我々に教えてくださいました。

こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 「オルカン」こと eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は 2018年の10月31日に運用をスタートしています。 6年近くの運用期間中、 「オルカン」の収益は＋164％を超えています。 （6月28日現在の数字です。） 以下、図表（オルカン月次レポート）にご注目ください。 右端の『設定来計』のところです。 画像元：三菱UFJアセットマネジメント （オルカン『月次レポート』） これは、 2018年10月31日（運用開始）から 2024年6月28日までの『全期間の』という意味です。 次に左端に目を転じますと、 下部に、 基準価額（分配落後）という「項目」があります。 画像元：三菱UFJアセットマネジメント （オルカン『月次レポート』） 『設定来計』と『基準価額（分配落後）』を結んだところの数字が 16,442（円）とな

おはようございます。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）やS&P500の素晴らしいところは、ずばり「配当金再投資効率の良さ」にあります。 eMAXIS Slimシリーズは分配金を抑制する方針で運営されているため、分配金が直接私たち投資家に支払われることはありません。 しかし、構成企業から支払われた配当金はファンドの内部でその都度再投資に回されており、基準価額がどんどん上昇していくため大変効率がよいのです。 eMAXIS Slim オルカンやS&P500の素晴らしいところは、配当金再投資効率の良さにありますね。 私たち投資家に直接分配金が支払われることはありませんが、構成銘柄から支払われた配当がその都度ファンド内で再投資されているため、効率が非常によい。 今検討中の金融資産課税強化とも相性がよい。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) June 3

おはようございます。 投資信託とETF、どちらが良いかというのは昔からいろいろ議論がありますが、今から投信を始める人なら「投資信託一択」でOKだと思います。 投資信託の低コスト化が進み、ETFのコスト面での優位性はほぼ消失。 投資信託は外国株でも日本円のまま金額指定で購入でき、自動積立にも対応、クレカ使えばポイントまでもらえると優遇ばかり。 これから投資始めるなら投信一択でしょうね。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) May 15, 2024 昔と比べて、 ・投資信託でもアクセスできるインデックス（指数）が増えたこと ・コスト面でETFと遜色ない水準になったこと ・クレカ積立など投資信託ならではの有利なサービスがあること などが主な理由です。 リアルタイム取引や分配金が欲しい人はETFですが、投資信託のメリットを上回るものではありません。 【投資信託 vs. ET

『預金＋投資信託』抱き合わせテンプレとは 定期預金と投資信託の購入をセットで申し込んでもらうと定期預金の金利がメチャクチャ優遇してもらえるプランを指します。 当記事で特定の名称は出しませんが「銀行 預金 投資信託 セット」でGoogle検索すれば実例は山ほど出てきます。 具体例を挙げてみましょう。 下図のように定期預金50％、投資信託50％の形で申し込むと定期預金が年利5％になるといった具合です。 これが『預金＋投資信託』抱き合わせテンプレの正体だ！の図（図のプラン名は私が適当につけたものです） 一般的な定期預金の金利が1％にすら全然届かない背景を鑑みると、年利5％の異常性がありありと分かるでしょう。 どれだけぶっ壊れ金利なんだって話ですね。 こんなすごくいい話に思えるこんなプランを作ってしまって銀行は本当に儲かるんでしょうか？ 赤字覚悟の徹底ご奉仕！ではないんだよなぁ・・・ 不思議な事に

商号等：楽天証券株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第195号、商品先物取引業者 加入協会： 日本証券業協会、 一般社団法人金融先物取引業協会、 日本商品先物取引協会、 一般社団法人第二種金融商品取引業協会、 一般社団法人日本投資顧問業協会

こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 「オルカン」こと eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、 2018年の10月から運用をスタート。 すでに5年以上が経過していますが、 12月末時点の『月報』（月次レポート）を見ると 基準価額が 20899円と記載されています。

「株式インデックス（指数）の構成銘柄を全部その通りに買うことなんてできないのに、なぜインデックス投信が成り立つの？」という疑問を受け取ったので少し解説する。 インデックス投信に求められるのは、「買った投資家をなるべく儲けさせること」ではなく、あくまで「インデックスと全く値動きを実現すること」である。インデックス投信が実際のインデックスの値動きからずれてしまうことを「トラッキングエラー」と呼ぶが、このエラーが小さい投信こそが優れたインデックス投信ということになる。 そしてインデックス投信が「インデックスの構成銘柄を、その通りに全部丸ごと買う」のは、資金量や売買実務の問題で実現不能だ。構成銘柄数が少ないタイプのインデックスならある程度可能ではあるが。 なのでインデックス投信は、「インデックスの構成銘柄を全部買わなくても、インデックスと同じ値動きになるポートフォリオ」を実現するために、数学を駆使

三菱UFJアセットマネジメントは、「eMAXIS Slim」シリーズの2024年1月の純設定額が6,045億円と過去最大額になったと発表しました。 1か月で6000億円とは、すごい金額が流入しましたね。特に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」がシリーズ内最大の増加額だったとのこと。プレスリリースに書かれているとおり、2024年1月スタートの新しいNISA（少額投資非課税制度）の後押しだと思われます。 1月は、できるだけ早く非課税枠を埋めたい投資家が、つみたて投資枠に加えて成長投資枠へドカンと一括投資したのではないかと思います（私もそうです）。なので、2月以降の資金流入はすこし落ち着くと見ていますが、はたしてどうなるか。 インデックスファンドのファンドマネージャにお聞きした話では、インデックスファンドの運用では、資金の流出だけでなく流入もベンチマークのインデックスとの

毎年恒例の「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023」が発表になり、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」（三菱UFJアセットマネジメント）が見事栄冠を勝ち取りました。5連覇です。おめでとうございます！ 1位　eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)（三菱UFJアセットマネジメント）2位　<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド（ニッセイアセットマネジメント）3位　eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)（三菱UFJアセットマネジメント） 4位　バンガード・ トータル・ワールド・ストックETF（VT）（ザ・バンガード・グループ・インク） 5位　eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)（三菱UFJアセットマネジメント） 6位　eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（三菱UFJアセットマネジ

おはようございます。 楽天投信投資顧問から、「楽天・プラス」シリーズに以下の2つの商品が追加されることが発表されました。 1) 楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンド 2) 楽天・日経225インデックス・ファンド 「最安ファンド」に新ファンド登場＆残高ポイント対象！（12/5更新） | 楽天証券 2つとも12月22日（金）から販売開始となります。 個人的に「日経225」の方は何の興味もありませんが、楽天・先進国株式（除く日本）・インデックス・ファンドは新NISAでも最有力候補になると思います！ 【新NISAの有力候補】楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドが誕生！ 【新NISAの有力候補】楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドが誕生！ 楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドの信託報酬は0.088% 「楽天・プラス」シリーズは新NISAの最有力

2024年から始まる新NISA。これまでのNISA／つみたてNISAに比べ、非課税期間が恒久化され、枠も合計最大1800万円になるなど、投資家に有利な形で変更になりました。一方、売却すると翌年枠が復活するなど、複雑なところもあります。今回は新NISAを最大限活用する方法を検討していきます。 特定口座で含み益があっても売却して新NISAに乗り換える？ 数式でも考える 現金で埋められる人は、現金で埋めたほうが得 含み損がある特定口座から新NISAに乗り換える？ 特定口座で含み益があっても売却して新NISAに乗り換える？ さて、新NISAでよく悩むポイントが、新NISAで新たに投資できる資金がない場合です。そんなとき、特定口座で保有している株を売って、新NISAで買い替えていいのか？　という疑問があります。端的に答えを言えば「基本的に新NISAで買い替えたほうがいい」となります。 着目点は税金で

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