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アメリカの超富裕層は、資産の大部分が株だけど、利確して現金にすると税金が発生する。だから資金が必要なら株を担保にローンを組む。これで永遠に税金を回避できるチート永久機関が出来上がる→返済はどうするの？

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285users がブックマーク コメント 73
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    good2nd
    長期的な金融資産の運用って「利確」なんて感覚無いのでは。運用益がローンの利息を平均で上回ってれば借金したほうが得なだけで、税金と比べるのは変じゃない？／資産があるなら借金残した方が相続税は軽くなるね

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    suka6411144
    調べてみたけどローンの元本は払わずに利息分だけ払って、元本は本人が死亡した後に払うみたい、アメリカだと株を相続したときは相続したときの価格が取得価格扱いになるから、株価の上昇分の税金が節税になる

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    da-yoshi
    「超富裕層」が「資金が必要」なときの話だから、一般層が参考にしても仕方ない気がした。信用取引をしない理由と同じで多分やらない

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    circled
    Amazonのジェフ・ベゾスが税金払ってないスキーム。Amazon株が急に紙屑になることもないので。イーロンは株を売却してまともに税金納めたのに、当時の民主党の議員が脱税してると名指ししてキレてた → トランプ支持へ

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    takanq
    大和証券ならNISA口座の証券も担保に出来るので、NISAでオルカンETF買ってこのロジック実践できるよ!!

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    lacucaracha
    売ると相場が崩れるから、まとまった資金が必要なときはいったん株担保にして借り入れておいたほうが良いという側面もあるのよね

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    morimarii
    配当金に税金がかからない世界線の方？／借金にするのは一気に現金化するより利息払って分割払いする方が期待リターンが高いからだよ。

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    raimon49
    ガチホが前提なら証券担保ローンとか貸株とかも選択肢には入るだろう。「利確」はマーケットタイミングを読んで売り抜けたい人のやり方なので、資金調達として比較するなら「取り崩し」ではないかな。

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    honma200
    ウン%の配当金で生活できるくらいの元の資金がないとダメってはなしね。NISAくらいの資金で出る利回りってお小遣い程度だと思ってる

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    blueboy
    　「資金が必要なら株を担保にローンを組む」→　そこまではいいが、配当金でローンを返済するのは誤り。ローンは死ぬまで維持する。それなら生前に払う所得税を回避できる。配当金の分は消費し、返済に回さない。

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    whkr
    株価が下がったら追加の担保を求められるので無敵ではないし、一銘柄の下落が他にも連鎖するので市場の騰落が激しくなる一因でもあるんだよな。

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    pochi-taro00
    銀行でも株価の33%を担保として受け付けてくれます。企業では持合い株とか売れない株を担保に金借りてます。金融業界の常識です。アメリカだからとか関係ないです。ちな株価が下がったら追加の担保を求められます。

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    haatenax
    富裕層というか企業を中心に割とオーソドックスな手法

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    haretaL512
    その株が暴落しても担保になるのだろうか？

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    MIT_tri
    住宅ローンを完済する資金はあるけど、資産運用した方が金利差で増えていくし、団信も使えるしでお得、みたいなスキーム？

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    yamatedolphin
    ブクマカの連中が、昨今の株価高騰で含みが増えたのか知らんが、取らぬ狸の皮算用してて笑える。新自由主義の悪口言ったり、資産課税を口にしたりする正義はどこ行ったの？間違いなくアナタの含みは自由と競争の賜物

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    KAN3
    節税の為だけでなく、借りた金で追加投資ができる。富裕層じゃなくてもできるしやってる人はそれなりにいる。

    その他
    lbtmplz
    単に担保の値付けがおかしいんじゃ、と一般市民は思うのであった…

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    Lat
    M&Aで株式交換で子会社化するのはわかるけど、税金を払うのに手元に現金がなければ株を売る必要があるのでその時に税金が掛かるのでは？M&Aとそれ以外が混ざってそうでよくわからなかった。

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    lsor
    金利分はともかく配当で元本返済は無理やろ

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    shinobue679fbea
    アメリカだと、相続時に取得原価をなかったことにする制度があるらしく（相続税は別）、死ぬまで持っていれば価値を引き継げるみたいですな

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    gui1
    全力2階建てを更に倍プッシュ(´・ω・｀)

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    shira0211tama
    超富裕層ではないので関係ない話ですね…

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    kalmalogy
    借金は返済期限が来ても他の資産を担保に借りた金で返せば実質延長（借り換えというやつね）

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    d-mo
    コムストックローン。担保にできる株があれば融資額は数十万円から利用できるので、別に大金持ちでなくても大丈夫。

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    triceratoppo
    超富裕層の想像がピンキリ、かつ具体性がないから話が噛み合ってない。

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    hanagesan
    Buy, Borrow, Dieというスキームですね、この言葉で調べたほうが分かりやすい / 金持ちになればなるほど借金をする

    その他
    imakita_corp
    大枠では毎期所得の課税逃れでなく資金調達や資産取り崩しの類では？創業家や財閥一族は経営権等で持ち株を売れないから現金を確保するには最大8割程の掛け目の株担保で借り入れ。住む家を売らず家担保で借金と同じ

    その他
    jackson24
    インフレが凄すぎて借金額がどんどん目減りしていくから借金しないと損って考えらしい。

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    renowan
    株式相場が上がり続ければいいんだけど、去年のトランプ暴落相場だと一部利確しないと切り抜けないと思う。

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    ene0kcal
    米国、その他の税制が知りたかったので勉強になる。あとは具体的な所得税率が知りたい。米国、豪州、英国、シンガポールなども。／米国と日本の税制ギャップ。債権で相殺や付替えできるんだね。

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    yarumato
    “それが「金持ちがますます金持ちになる」仕組みですね。 株を担保にすればキャッシュを得つつ資産はそのまま成長に乗せられる。 ”

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    ssfu
    超金持ちだと、節税スペシャルチームがついて、勝手に増やしていってくれる。

    その他
    honma200
    honma200 ウン%の配当金で生活できるくらいの元の資金がないとダメってはなしね。NISAくらいの資金で出る利回りってお小遣い程度だと思ってる

    2025/09/08 リンク

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    norix31
    どっかで利確するのだから、このスキームだけだと単に税金の支払いを先送りしてるだけではないの？

    その他
    beed
    結局株自体は現金化せずに配当金で返していくなら、裏技でもなんでもなく普通。超富裕層が株を売れないのは、税金よりもそんなことしたら株が暴落するからでは？そういう意味では株の価値なんてただの幻想なんだよ。

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    yorunosuke
    株価下がって強制決済されたら地獄やん

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    slkby
    カスやな

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    nuara
    永遠に金融緩和が続く前提。この前提で動く人が権力を持つと永遠に続けざるを得ない。いずれは破綻するポンジスキーム。

    その他
    dgen
    配当に税金かかってもそれはローンを組まなくても同じだから配当の税金を気にする必要もない。借金で買った株を担保にすれば無限増殖できるけどそういうのブラックリストみたいにローン会社で情報共有してるのか？

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    kfjtivjs @djtifsh @snowzettai 私もそれやるつもりだけど、日本では米株やオルガンを担保にできるのは...

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